Kontakt

Wdrożenie AML, które działa w codziennej pracy

Projektujemy i uruchamiamy proces AML dopasowany do skali i sposobu działania Twojej organizacji. Tak, żeby było jasne, co Was dotyczy, kto za co odpowiada i jak stosować zasady w praktyce – bez bałaganu i bez wstrzymywania biznesu.

Porozmawiajmy o wdrożeniu AML

Sama świadomość obowiązków AML nie porządkuje organizacji. Problem zaczyna się wtedy, gdy przepisy są, ale nikt nie wie, jak przełożyć je na codzienne decyzje, odpowiedzialności i sposób działania zespołu.

„Największym ryzykiem nie jest brak dokumentu. Największym ryzykiem jest system, który formalnie istnieje, ale operacyjnie nie działa.”

W wielu firmach AML jest wdrażane doraźnie: są pojedyncze procedury, stare wzory albo intuicyjne działania zespołu. To nie daje zarządowi kontroli, a pracownikom jasnych zasad. Efekt jest zawsze podobny: niepewność, uznaniowość decyzji, przeciążenie osób odpowiedzialnych i ryzyko, że braki wyjdą na jaw w najgorszym momencie.

Agnieszka Sowula-Nowakowska

Senior Associate

Najczęstsze problemy / wyzwania

Najczęstsze problemy, które rozwiązujemy

Wiemy, że podlegamy AML, ale nie wiemy, od czego zacząć Organizacja ma świadomość obowiązku, ale nie ma pewności, jaki zakres AML realnie jej dotyczy i co trzeba wdrożyć w pierwszej kolejności.

Zaczynamy od uporządkowania obowiązków i mapowania luk. Dzięki temu klient dostaje jasny punkt wyjścia, kolejność działań i zakres wdrożenia dopasowany do swojej sytuacji. Bez tego temat zwykle dalej odkłada się w czasie, a ryzyko rośnie.

Dokumentacja jest, ale nie tworzy procesu W firmie istnieją procedury, wzory albo starsze dokumenty, ale nikt nie ma pewności, czy są aktualne, spójne i użyteczne w praktyce.

Porządkujemy albo projektujemy dokumentację tak, żeby wspierała realny proces działania. Korzyść biznesowa to nie kolejny segregator, tylko narzędzia, z których da się korzystać na co dzień. Bez tego AML zostaje na papierze i nie daje bezpieczeństwa operacyjnego.

Nie wiadomo, kto za co odpowiada Brak jasnego podziału ról powoduje przeciążenie jednej osoby, opóźnienia i chaos przy podejmowaniu decyzji.

Projektujemy role, odpowiedzialności, ścieżki eskalacji i obieg informacji. Dzięki temu organizacja wie, kto wykonuje dane obowiązki, kto podejmuje decyzje i kiedy sprawa wymaga eskalacji. Bez tego odpowiedzialność rozmywa się, a zarząd bierze na siebie więcej ryzyka, niż powinien.

Zespół działa intuicyjnie zamiast według zasad Podobne sytuacje są rozstrzygane różnie, bo pracownicy nie mają wspólnego modelu oceny ryzyka, identyfikacji klienta i dokumentowania działań.

Przekładamy AML na praktykę operacyjną: konkretne zasady działania, formularze, instrukcje i momenty decyzyjne. Efekt to większa przewidywalność i mniej uznaniowości w pracy zespołu. Bez tego każda trudniejsza sytuacja wraca jako problem ad hoc.

Zarząd chce ograniczyć ryzyko osobistej odpowiedzialności Osoby zarządzające czują odpowiedzialność za obszar AML, ale nie mają czytelnego modelu nadzoru i kontroli nad tym, co realnie dzieje się w organizacji.

Budujemy system, który porządkuje odpowiedzialności, decyzje i dokumentowanie. To daje zarządowi większą kontrolę nad ryzykiem i lepszy wgląd w sposób działania organizacji. Brak takiego modelu oznacza, że odpowiedzialność pozostaje wysoka, a kontrola pozorna.

Firma obawia się przerostu procedur Klient nie chce wdrożenia, które formalnie wygląda poprawnie, ale w praktyce przeciąża zespół i utrudnia biznes.

Dopasowujemy system AML do skali firmy, branży, struktury zespołu i realnego modelu pracy. Korzyść to zgodność, która jest wykonalna operacyjnie. Bez tego AML staje się ciężarem, który zespół omija albo stosuje wybiórczo.

Nasze rozwiązanie

Projektujemy AML tak, żeby organizacja wiedziała, co robić i jak to stosować

Ta usługa nie kończy się na wskazaniu obowiązków. Jej celem jest zbudowanie spójnego modelu AML, który pasuje do organizacji, porządkuje odpowiedzialności i daje narzędzia do codziennego działania.

Projektujemy AML tak, żeby organizacja wiedziała, co robić i jak to stosować

Ta usługa nie kończy się na wskazaniu obowiązków. Jej celem jest zbudowanie spójnego modelu AML, który pasuje do organizacji, porządkuje odpowiedzialności i daje narzędzia do codziennego działania.

Identyfikacja obowiązków AML

  • analiza modelu działania organizacji
  • ustalenie, jakie obowiązki AML realnie dotyczą firmy
  • określenie zakresu koniecznego wdrożenia

Mapa obowiązków AML i jasny punkt wyjścia do dalszych działań.

Projekt modelu wewnętrznego

  • zdefiniowanie ról i odpowiedzialności
  • uporządkowanie ścieżek decyzyjnych i eskalacji
  • zaprojektowanie obiegu informacji i dokumentowania

Spójny model działania AML dopasowany do struktury organizacji.

Zasady oceny ryzyka i obsługi klienta

  • uporządkowanie zasad identyfikacji klienta
  • określenie sposobu oceny ryzyka
  • ustalenie zasad monitorowania relacji i dokumentowania czynności

Praktyczne reguły postępowania w typowych i trudniejszych sytuacjach operacyjnych.

Przygotowanie dokumentacji AML

  • procedury AML
  • ocena ryzyka, formularze, wzory i instrukcje
  • materiały niezbędne do stosowania nowego modelu

Komplet dokumentów gotowych do użycia, a nie do archiwizacji.

Dopasowanie rozwiązania do organizacji

  • uwzględnienie skali firmy i branży
  • dostosowanie do sposobu pracy zespołu
  • ograniczenie zbędnej złożoności procedur

System AML proporcjonalny do obowiązków i możliwy do stosowania na co dzień.

Plan wdrożenia i pierwsze uruchomienie

  • rozpisanie wdrożenia krok po kroku
  • wsparcie przy pierwszym stosowaniu zasad
  • doprecyzowanie wątpliwości po uruchomieniu

Przewidywalne przejście od projektu do realnie działającej praktyki AML.

Dla kogo jest ta usługa

Dla kogo jest to wdrożenie

Ta usługa jest dla organizacji, które chcą uporządkować AML w sposób praktyczny, proporcjonalny i biznesowo sensowny.

Dla kogo jest to wdrożenie

Ta usługa jest dla organizacji, które chcą uporządkować AML w sposób praktyczny, proporcjonalny i biznesowo sensowny.

Kierownik Operacyjny / Head of Operations

gdy trzeba przełożyć AML na jasne zasady pracy zespołu i ograniczyć chaos w codziennych decyzjach.

Compliance Officer / Specjalista ds. zgodności

gdy potrzebny jest spójny model obowiązków, dokumentacji i procesu działania, a nie zbiór luźnych formalności.

Członek Zarządu / Właściciel

gdy priorytetem jest kontrola nad ryzykiem, odpowiedzialnością i realnym sposobem działania organizacji.

Etapy pracy

Jak wygląda współpraca

Pracujemy etapowo, żeby klient od początku wiedział, co robimy, po co to robimy i jaki efekt ma przynieść każdy krok.

Diagnoza i mapowanie obowiązków

Analizujemy sytuację organizacji, model działania, ryzyka i zakres obowiązków AML.

Projekt systemu AML

Budujemy docelowy model działania: role, odpowiedzialności, procesy, ścieżki decyzyjne i sposób dokumentowania.

Dokumentacja i plan wdrożenia

Przygotowujemy procedury, formularze, wzory, instrukcje oraz plan uruchomienia systemu.

Uruchomienie i stabilizacja praktyki

Wspieramy pierwsze stosowanie nowych zasad, doprecyzowujemy wątpliwości i porządkujemy działanie po starcie.

Porozmawiajmy o wdrożeniu AML

Porozmawiajmy o wdrożeniu AML

Napisz do nas

Uporządkuj AML, zanim chaos zamieni się w realne ryzyko

Jedna rozmowa wystarczy, żeby ocenić, jaki zakres wdrożenia ma sens dla Twojej organizacji i od czego najlepiej zacząć.

Opisz krótko swoją sytuację, branżę i etap, na którym jesteście. Wrócimy z propozycją kolejnego kroku i wstępną logiką działania.

Agnieszka Sowula-Nowakowska